Как подключиться к системе быстрых платежей в сбербанке онлайн: инструкция

Как отключить банк?

Инструкция, как отключить систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн, будет похожа на руководство для других банковских организаций. Различие будет лишь в том, как называются пункты в разных приложениях. Приведем конкретные примеры.

Сбер

Итак, как отключить СБП в Сбербанке Онлайн на телефоне в приложении?

• Откройте СбербанкОнлайн и авторизуйтесь в системе;
• В левой верхнем углу найдите значок аватарки и тапните по нему, чтобы перейти в раздел «Профиль»;
• Теперь найдите в верхнем левом углу шестеренку. Клик по ней переведет Вас в настройки;

Пролистайте список и найдите пункт «Система быстрых платежей». Узнать его можно по логотипу в виде разноцветных треугольников;

Чтобы отключить быстрые платежи в Сбербанке Онлайн переведите все пункты в положение «Отключено».

1. Входящие и исходящие переводы;
2. Получение и отправка запросов на переводы;
3. Возможность оплатить товары и услуги с помощью QR-кода.

Если деактивировать все эти пункты, то у Вас получится отключить в Сбере СБП. После этого Вы не сможете воспользоваться ни одной опцией быстрых платежей. В том числе и Вам никто не сможете перевести деньги через сервис.

Если Вы не хотите устанавливать мобильное приложение на смартфон, можно удалить СБП от Сбербанк на компьютере с помощью эмуляторов. Самые популярные среди пользователей — BlueStacks или Nox. Итак, как отключить перевод через СБП Сбербанка?

Скачайте любой подходящий Вам эмулятор и загрузите его;

Авторизуйтесь в гугловском профиле (если у Вас его нет, нужно будет создать новую учетку);

• При необходимости «подстроить» экран под Ваш компьютер, нажмите шестеренку в правом верхнем углу. А затем кликните по разделу «Настройки»;
• Но можно сразу же переходить к скачиванию приложения. Для этого откройте Плей Маркет;

• В поисковой строке введите СбербанкОнлайн;
• Скачайте СберОнлайн и запустите его;
• Теперь возвращайтесь к инструкции уже указанной выше. Если кратко: клик по аватарке, затем щелчок по настройкам, а там найдите раздел «Система быстрых платежей». Там отключите переводы, запросы и оплату, чтобы полностью деактивировать работу сервиса через Сбер.

Всё, опция больше не должна работать.

Другие банки

Для наглядности приведем еще один пример, как удалить банк из СБП. Отметим сразу, что многие банковские организации обрабатывают запрос по деактивации опции по телефону. Так что если Вы не разберетесь с ходу с инструкцией по отключению в мобильном приложении, не стесняйтесь звонить на горячую линию.

Итак, как отключить банк от СБП? Для примера возьмем Альфа-банк. В других банках руководство к действию будет примерно такое же, разве что название заголовков будет немного отличаться.

• Откройте приложение на смартфоне и авторизуйтесь в сервисе;
• Жмите в правом верхнем углу на значок А рядом с именем;
• Тапните по значку в виде шестеренки («Настройки»);

Перейдите в раздел «Переводы по номеру телефона»;

Переведите ползунок в положение «Выкл» напротив «Входящие переводы». После этого Вы не сможете пользоваться системой быстрых платежей ни для перевода, ни для приема денежных средств.

Еще раз напоминаем, что многие банки решают вопрос по звонку на горячую линию. Но если это не работает, пользователи советуют написать негативный отзыв на порталах типа банки ру. Это сильно ускорит решение проблемы.

Комиссии и лимиты

В месяц можно переводить до 100 000 рублей. Если больше, то комиссия составит 0,5%, что довольно мало по сравнению с другими вариантами перевода.

Существует дневной лимит – в сутки нельзя отправить более 50 000 рублей. Например, 5 марта в 11:00 отправлено 45 000 рублей, и потом в 19:00 еще 5 000 рублей. Следующее пользование сервисом доступно 6 марта в 11:00. На этот лимит общий на все переводы – вне зависимости от того, отправляется он одному или разным получателям.

Как видно из обозначенной инструкции, сервис достаточно удобный, быстрый, и, если в месяц переводится не более 100 тысяч рублей, то и бесплатный. Подключиться к нему не составит труда, и дальше пользоваться СБП очень просто.

Как переводить деньги через СПБ

Для осуществления внутренних перечислений достаточно, чтобы вы имели доступ к мобильному приложению вашего банка, и он был участником СПБ. Дополнительно необходимо знать мобильный номер получателя и название его банка.

Теперь приступаем к операции перевода денежных средств другому лицу.

1. Переходим в каталог «Платежи».
2. В открывшемся перечне ищем «Другие списки» и выбираем «Перевод по системе быстрых платежей».
3. Вводим телефон получателя и нажимаем «Продолжить».
4. Выбираем банк получателя, вводим сумму и нажимаем «Продолжить».
5. Знакомимся с информацией о комиссии, перепроверяем реквизиты и подтверждаем операцию.

В течение нескольких минут деньги уже доступны получателю. Минимальный перевод – 10 рублей, максимальный – 50 тыс. руб. Лимит денежных переводов в сутки – 50 тыс. руб.

В СПБ есть возможность включить услугу назначение счета по умолчанию. Познакомимся с инструкцией подключения такой услуги СПБ Сбербанк.

1. Заходим в личный кабинет
2. Выбираем в настройках опцию подключения к СПБ. В мобильном приложении она находится в «Контактах и переводах».
3. Нажимаем «Подключить».
4. На телефон приходит код подтверждения, который нужно ввести в специальное поле.
5. После всех манипуляций банк по умолчанию будет подключен.

Обратите внимание! Если вы оплатили товар через СПБ и через некоторое время товар был возвращен обратно в магазин, то возврат средств осуществляется тоже через СПБ. Покупатель предъявляет в магазине чек за покупку

В нем указан телефонный номер и номер операции. Используя данные реквизиты, продавец выполняет «обратную операцию» и деньги сразу поступают на счет клиента.

Безопасность и особенности информирования от Сбера

Эта услуга была создана не просто так. Она позволяет выполнять разные операции, не выходя из дома. К тому же вы всегда можете контролировать все денежные передвижения на своем карточном счету. Естественно, услуга платная, но это, пожалуй, единственный ее недостаток.

Если вы решили избавиться от СМС-информирования, стоит знать, что вы осознанно подвергаете свои сбережения риску. Вы больше не сможете вовремя узнать о снятии денег с карты, если вдруг это сделают злоумышленники. Но, если вы все же решились, помните:

• сообщения от Сбера приходят только с 900;
• банк не просит посылать ответным сообщением ПИН, пароли, какие-то конфиденциальные данные;
• для разных рассылок не используются номера call-центра;
• если пришло подозрительное SMS, нужно сразу позвонить на горячую линию Сбера.

Теперь вы знаете, как в приложении «Сбербанк онлайн», в банкомате, в мобильном банке отключить СМС оповещение об операциях за 60 рублей. Можете воспользоваться любым удобным способом, но не забывайте, что так риск стать жертвой мошенников только увеличивается.

Тарифы, комиссии и лимиты на переводы СБП

Условия Системы Быстрых Платежей допускают довольно крупные переводы, но разрешают самостоятельную установку ограничений банками-участниками. Сбербанк воспользовался этим правом и установил следующие лимиты на переводы через СБП:

• разовый – не более 25 тысяч руб.
• суточный – 150 000 руб.
• месячный – 600 000 руб..

Ограничения по сумме перечисленных через СБП средств применяются для всех клиентов, независимо от категории карточных продуктов и активного пакета услугу. Возобновляются лимиты спустя 24 часа с последней операции. Увеличить их по звонку в службу поддержки или через обращение в офис нельзя.

По сумме входящих переводов лимитов в Сбербанке нет. Они могут быть установлены со стороны банка-отправителя. Нужно также понимать, что при постоянных зачислениях крупных средств через СБП банки могут попросить объяснить происхождение средств в целях противодействия отмыванию незаконных доходов и борьбы с финансированием террористической деятельности.

Ежемесячно в соответствии с требованиями ЦБ РФ Сбербанк разрешает через СБП отправить без комиссии в любой сторонний банк до 100 тыс. рублей. Для большинства клиентов этой суммы вполне достаточно. Но если ее оказалось мало, то с суммы свыше 100 000 р. будет браться комиссия. Стоимость перевода в этом случае составит 0.5% от суммы, но не более 1500 р.

Что такое СБП и какие банки в участвуют?

Система быстрых платежей — это услуга Центрального банка Российской Федерации по осуществлению денежных переводов по номеру телефона.

В ЦБ отмечают, что комиссия SBP ниже, чем у других способов перевода. Деньги можно отправить в мобильном приложении любого участника СБП — существует 65 банков и платежных систем «Яндекс.Деньги» и WebMoney.

СберБанк присоединился к SBP 27 мая 2020 года. Фото: infobezopasnost.ru.

Большинство финансовых организаций присоединились к SBP до 1 октября прошлого года. СберБанк «сдался» только 27 мая.

Комментарий редакции

Остальные банки не требуют специального подключения к услуге. Например, в Россельхозбанке просто зайдите в раздел «Платежи» и выберите «По телефону в другой банк через SBP». Для «Россия» в разделе переводов выберите «По номеру телефона» и «Счет в другом банке». В ВТБ можно выбрать «Переводы людям». Как совершать сделки для любой финансовой организации можно найти на чьем-то сайте. nspk.ru.

Почему СберБанк усложнил подключение системы, мы писали в материале «Победа, но не сломанная». СберБанк саботировалпереводы по номеру телефона ». Из-за специфической конфигурации сервиса переводы не доходят до получателей. Например, ВТБ пожаловался на безуспешные транзакции на сумму 3 млрд руб.

Как защититься от мошенников?

Ниже приведём давно известные многим правила как защититься от мошенников если вам «Поступил звонок из банка» или появились неизвестные родственники. Зачастую зная только ваш номер телефона(который можно достать без проблем в Интернете) злоумышленники принимают попытки хищения средств с карты или счета. Если пользуетесь картами или онлайн банкингом:

• Никогда не сообщайте ваши данные третьим лицам, даже родственникам. Не записывайте логины и пароли на бумаге, не передавайте их в смс и по телефону.
• Не разглашайте СМС коды подтверждения, номера карты, а тем более пин-коды. Тоже самое касается защитного кода на обратной стороне карты( 3 цифры). Номера карты и кода бывает достаточно для списания, перевода или покупки онлайн.
• При подозрениях или получении смс о списании сразу звоните в банк на горячую линию с просьбой прояснить ситуацию. При необходимости они временно заблокируют ваш счет или карту.
• Не переводите деньги при поступлении срочного звонка с неизвестных номеров родственников. Обдумайте, позвоните людям, которые смогут подтвердить информацию.

Соблюдение этих простых правил поможет сохранить ваши сбережения в целости и защититься от мошенников.

Что важно знать при подключении СПБ

СБП представляет собой сервис денежных переводов по номеру мобильного, созданный Центробанком России. Оплата производится моментально и в круглосуточном режиме. Важным преимуществом пользования данной системой является отсутствие необходимости знать номер карточки или банковского счета адресата перевода.

Сбербанк, как крупнейший игрок рынка банковских услуг, входит в число партнеров СБП. Также в программе участвуют такие банки, как Тинькофф, ВТБ, Альфа, Совкомбанк, Россельхозбанк, ЮMoney и порядка сотни других финансовых учреждений.

В «Системе быстрых платежей» установлен лимит на переводы без комиссии, который составляет 100000 рублей ежемесячно. Если проводить операции свыше указанной суммы, то придется оплатить комиссию 0,5%. Также в системе действует суточное ограничение на переводы в размере 50000 рублей. Минимальная сумма не может составлять менее 10 рублей.

Все работает. Пока что

Редакция CNews выяснила, что нынешний СБОЛ – это все то же приложение, которое Сбербанк выгрузил в App Store ранее, и которое Apple успела удалить. После установки ПО и авторизации в нем на номер, указанный при регистрации профиля, приходит SMS-уведомление следующего содержания: «Вы зарегистрированы в “Сбербанк онлайн”. 5-значный пароль, который вы установили, теперь действует для входа во все приложения с с доступом в “Сбербанк онлайн”».

Такое SMS-сообщение приходит после авторизации или регистрации в СБОЛ

По данным профильного ресурса iPhones.ru, факт подлинности приложения подтверждает и техподдержка Сбербанка. «Мы нашли способ предоставить доступ к сервисам банка, – заявили в техподдержке банка. – Рекомендуем установить новое приложение СБОЛ, пока оно доступно для загрузки в App Store. Ваши данные надёжно защищены. Использовать приложение безопасно. Разработчик iOSPlatform предоставляет возможность получить доступ к сервисам и использование СБОЛ, приложение пока оно доступно для загрузки в App Store».

Российский разработчик ВКС выпустил более 10 обновлений за лето
Импортозамещение ВКС

При входе в Сбербанк не приходит SMS о входе

В настройках профиля пользователь мог случайно переключить уведомления о входе в Сбербанк вместе с остальными платными сообщениями за 60 рублей в месяц. Их можно включить снова через веб-сайт.

1. Переходим на страницу своего профиля.
2. Справа в главном меню нажмите Настройки.
3. В центре окна выберите подраздел Уведомления.
4. В параметре Вход в Сбербанк подключите СМС на свой телефон.

Подводя итоги, можно сказать, что платные СМС от Сбербанка стоимостью шестьдесят рублей за месяц отключаются без критических последствий. СМС-ки с кодами для входа на сайт и отчёты по операциям теперь будут бесплатными. Push-уведомления при этом не затрагиваются. Изменять параметры для них доступно отдельно в приложении или на сайте Сбербанка.

Возможности «Быстрого платежа»

Как уже упоминалось выше это дополнительные возможности, интегрированные с услугой мобильный платёж. То есть без её подключения воспользоваться платежом не получится. Опция даёт возможность мгновенно пополнить баланс любого оператора связи или совершить перечисление средств на счёт клиента финансовой организации отправив только одно сообщение. При этом нет необходимости знать реквизиты счёта, достаточно иметь номер телефона, на который пользователь подключил мобильный банк.

Как использовать дополнительные возможности? Для того чтобы оперативно пополнить мобильный счёт необходимо отослать на 900 соответствующее сообщение. Содержание СМС должен быть следующим: номер телефона, состоящий из 10 цифр, и через пробел нужная для оплаты сумма. Например, «9631234567 150». В этом случае указанный номер пополнится на 150 рублей с вашей карты. Для того чтобы перечислить средства на карту нужно написать слово перевод, через пробел номер телефона клиента без 8 и нужную сумму. Например, «ПЕРЕВОД 9631234567 1000». В этом случае клиент получит на карту 1000 рублей, которые будут списаны с вашего счёта.

Сбербанк заботится о безопасности средств своих клиентов. Поэтому каждый перевод необходимо дополнительно подтвердить. Для этого нужно отправить проверочный код, который клиент получает в сообщении. Дополнительно можно ещё раз проверить правильность реквизитов зачисления. Используйте дополнительные возможность Сбербанка и управляйте своими счетами с лёгкостью.

Как пользоваться

После того, как Вы закончите подключение СБП в Сбербанке Онлайн, можно начинать пользоваться системой. Если говорить, кратко про понятие «Быстрые платежи Сбербанка», что это такое, то это возможность моментально переводить деньги и получать их от других пользователей по номеру телефона. То есть Вам не нужно будет вводить номер карты вручную, сервис самостоятельно определить номер счета, привязанный к телефону, и моментально зачислит средства. Как использовать функционал после того, как Вам удалось подключить СБП, разберем далее.

Перевести и отправить запрос

Самая популярная опция, ради которой все подключают функционал — переводы по номеру телефона. Чтобы воспользоваться ей, нужно знать, где в Сбербанк Онлайн система быстрых платежей. Найти ее можно в разделе «Платежи и переводы».

• Тапните на главном экране по иконке этого раздела и в верхнем меню у Вас высветится логотип платежного сервиса.
• Выглядит он как трилистник с треугольными разноцветными листочками. Кликните по нему.

Выберите в меню, что Вы хотите сделать «Перевести» или «Отправить запрос». И дальше следуйте инструкции на экране. Например, если Вы хотите сделать перевод, жмите по соответствующему пункту.

• Введите номер телефона адресата. Учтите, что это должен быть именно номер, привязанный к системе быстрых платежей. Клик по кнопке «Продолжить».
• Укажите сумму для списания, банк получателя и при необходимости наберите комментарий, который получит адресат.
• Еще раз клик по «Продолжить».

• Проверьте введенные данные и подтвердите операцию.
• Деньги моментально зачислятся на счет адресата.

В случае с запросом всё примерно тоже самое.

После выбора пункта «Отправить запрос», укажите номер телефона, куда отправляется запрос, банк списания и сумму, которую Вы хотели бы получить.

• Жмите «Продолжить».
• Проверьте все реквизиты и еще раз клик по «Продолжить».
• Дальше остается только ждать. Запрос отправляется указанному клиенту в банковское приложение. Если он подтверждает его, то деньги поступают на Ваш счет. Но он может и отклонить просьбу. Если у пользователя установлена возможность перевода без подтверждения, то средства спишутся автоматически.

Оплатить

Еще одна крутая опция, которую стоит подключить, — оплата по QR-коду. Такой вариант расплатиться за товары удобен тем, что в нем не задействован модуль NFC. Для оплаты:

• Откройте СбербанкОнлайн;
• Либо на главном экране нажмите на значок сканера штрихкодов либо в разделе «Платежи и переводы» кликайте по значку «Оплатить по QR-коду»;
• На экране высветится 2 варианта «Сканировать» и «Оплатить»:

1. Выберите сканировать и у Вас автоматически включится камера смартфона. Наведите ее на код таким образом, чтобы он оказался внутри белой границы. Подтвердите факт оплаты после считывания;
2. В магазине также можно выбрать опцию «Оплатить». Тогда на экране мобильного телефона появится Вам личный QR-код, который привязан к Вашему банковскому счету. Предъявите его кассиру для считывания.

Условия и ограничения

Главный плюс СБП Сбербанк — стоимость подключения равно 0 рублей. То есть Вам не нужно платить за то, чтобы подключить сервис и пользоваться им. Но есть ряд  лимитов и условий.

• Минимальная сумма перевода — 10 рублей;
• Суточный лимит — 150 тысяч рублей. Лимит обновляется каждые 24 часа после проведения операция (не с 00.00);
• Месячный лимит — 600 тысяч;
• Комиссия до переводы до 100 тысяч в месяц не взимается. Все операции свыше этой суммы облагаются комиссией 0,5% за операцию (но не больше 1500 рублей);
• Лимит на покупку по QR-коду — 1млн. То есть, если Вы решите таким образом оплатить квартиру, то придется делать это в несколько платежей.

Оплата по QR коду

Для считывания такого кода нужна только камера смартфона, но если не получается, тогда можно использовать приложения банка.

Пример QR-кода

Сейчас доступны следующие виды QR-кодов:

1. Статистический – все реквизиты продавца зашифрованы, код не меняется. Покупатель открывает приложение своего банка, далее сканирует код камерой своего смартфона и вводит сумму платежа.
2. Динамический – QR-код создается для каждой покупки, в нем зашифрованы реквизиты и сумма покупки. Покупатель открывает приложение своего банка сканирует код камерой смартфона и подтверждает платеж, вводить ничего не нужно.

Принимать оплату через СБП по QR-кодам малый и средний бизнес обязан, если его годовая выручка превышает 20 млн. рублей. Поэтому такой способ оплаты доступен во всех крупных интернет – магазинах и становиться доступен во многих розничных магазинах.

Сколько стоит перевод?

Тарифы госбанка совпадают с лимитами и суммами ЦБ.

• бесплатно до 100 000 рублей в месяц;
• более 100 000 рублей – с комиссией 0,5%, но не более 1 500 рублей.

За раз можно перевести от 10 рублей до 50 000. В сутки – максимум 50 000.

Трансакции в СБП – дополнительный функционал. Собственные переводы между клиентами у Сбербанка изменились в конце весны. Организация отменила «банковский роуминг», из-за которого её критиковали. Это плата за переводы между разными подразделениями – 1% в «Сбербанк Онлайн». Теперь любые операции между пользователями госбанка бесплатные до 50 000 рублей в месяц. Лимиты можно расширить с помощью подписки. Как это сделать, мы писали в материале Сбербанк сделал бесплатные переводы. Но в отмене «роуминга» кроется подвох».

СБП в Сбербанке

СБП уже встроена в мобильное приложение Сбербанка. Для ее активации необходимо только привязать нужный номер, по которому будут проходить платежи. Ввод других данных не требуется, так как пользователь идентифицируется по номеру мобильного.

Кому можно переводить

Чтобы провести платеж между двумя пользователями, каждый из них должен быть подключен к СБП. Денежные переводы невозможно проводить, используя кредитные карты.

Как быстро идёт перевод

Система быстрых платежей построена на главном принципе — срочность. Это значит, что все переводы проводится в течение 15-20 секунд, независимо от выходных и праздников.

Комиссия при переводе

В текущем году комиссия за отправку денежных средств равна:

• 0%, если переводится до 100.000 рублей в месяц.
• 0,5%, если отправляется более 100.000 в месяц (общая сумма процентов не должна превышать 1500 рублей, некоторые банки могут устанавливать свою комиссию). При обычных переводах комиссия обычно составляет 1-2% от выбранной суммы. СБП дает возможность экономить деньги на банковских комиссиях.

Какие данные нужны

При переводе указывается только номер телефона получателя. Другие данные (реквизиты счета, номера карт и договоров) не нужны. При помощи Системы быстрых платежей можно также оплачивать любые товары и услуги, для этого нужно лишь отсканировать QR-код продавца.

Какие банки и карты участвуют в СБП

Через СБП можно провести перевод средств только в банки-партнеры, которые уже подключены к этой системе. Сегодня их насчитывается более 200.

Сервис работает для:

• Дебетовых карт.
• Накопительных счетов.
• Депозитных счетов.

Кредитные карты к СБП не подключаются.

Отправку денежных средств можно проводить на карты любых платежных систем — Visa, MasterCard, Мир.

Важно учитывать, что исходящие переводы отменить нельзя, так как средства мгновенно поступают на баланс получателя. Поэтому перед отправкой необходимо тщательно проверять ФИО абонента (данные появятся сразу после ввода номера телефона)

Кешбек за покупки

Быстрое оформление

Есть бесплатная доставка курьером

СберКарта

Сбербанк

Процент на остаток	до 5%
Кешбек	до 10%
Срок действия	3 года
Выпуск	Бесплатно
Обслуживание	Бесплатно
Система

Кешбек за покупкиБыстрое оформлениеЕсть бесплатная доставка курьером

Подать заявку

Решение за 1 минуту

Лимиты в Сбербанке

На денежные переводы через СБП в Сбербанке действуют свои лимиты. За один раз пользователи не могут переводить более 150.000 рублей. Суточный лимит также составляет 150.000 рублей. Лимит обновляется каждые 24 часа.

Как работает система быстрых платежей

СБП нужна для того, чтобы делать мгновенные денежные переводы между банками. Например, из Сбербанка в Альфа-банк или Тинькофф. В большинстве случаев вам за такие переводы вообще не надо ничего платить, то есть комиссии нет. К СБП сегодня подключается все больше и больше банков, перспективы ее использования только растут.

Сбербанк очень долго сопротивлялся введению нового сервиса, поскольку это не соответствует его финансовым интересам. Но в апреле 2020 года «сдался». Клиенты и пользователи банковских услуг онлайн могут стать участниками современной системы денежных переводов. И пользоваться сервисом в свое удовольствие.

В рамках СБП можно делать следующее:

1. Одно физическое лицо может переводить деньги другому физическому лицу (например, ваша мама может перевести деньги вам).
2. Деньги можно переводить без дополнительных комиссий из одной банковской системы в другую. Например, у вашей мамы Сбербанк, а у вас – Тинькофф. Мама легко может отправить нужную сумму из своего банка в ваш. И наоборот.
3. Физические лица могут перечислять деньги в организации.
4. Юридические лица могут отправлять переводы частному лицу. Как пример ‒ выплата зарплат, займов, возвратные платежи от продавца покупателю.

Денежные переводы без комиссии с помощью СБП

Несмотря на практически идентичные процедуры перевода денег с карты и на карту Сбербанка, алгоритм действий в каждом случае имеет свои особенности.

С карты Сбербанка

Для осуществления денежных переводов с карты Сбербанка на другую карту без какой-либо комиссии, входим в приложение «Сбербанк Онлайн», находим вкладку «Платежи», в графе «Другие сервисы» выбираем опцию «Перевод по системе быстрых платежей».

Выполняем следующие действия:

• В ответ на запрос о получателе, вводится номер его мобильного телефона;
• Еще один возможный вариант – выбрать получателя денежных средств из списка контактов на мобильном устройстве;
• На открывшейся странице указываются данные о получателе денежных средств: наименование банка, сумму перевода;
• Нажимаем кнопку «Продолжить», проверяем все введенные данные, уточняем информацию о комиссии – «0%»;
• Подтверждаем проведение операции и нажимаем кнопку «Перевести».

Также стоит отследить статус осуществленного перевода. Буквально через несколько секунд будет получено сообщение «Пополнение осуществлено», указан получатель и наименование банка, получившего деньги.

На карту Сбербанка

Чтобы осуществлять переводы на карту Сбербанка с других банковских карт, необходимо, чтобы у получателя была подключена система интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн», а также активирована опция «Входящие переводы» в разделе «Система быстрых платежей».

В качестве примера рассмотрим перевод денежных средств с помощью СБП между Тинькофф и Сбербанк.

Для осуществления денежного перевода отправителю следует:

• Скачать приложение Тинькофф;
• Войти в приложение;
• Найти раздел «Платежи» или «Оплатить», последовательно выбрать опции «Переводы», «Людям»;
• Указать способ осуществления денежного перевода;
• Ввести номер мобильного телефона получателя денежного перевода;
• Ввести сумму транзакции;
• Нажать кнопку «Перевести».

Важно! Для держателя карты Сбербанка в данном случае операция полностью бесплатна, комиссия будет взыматься с отправителя. Комиссионный сбор при осуществлении денежного перевода в пределах 20 000 рублей – 0%, при превышении этого лимита – 1,5%

Комиссионный сбор при осуществлении денежного перевода в пределах 20 000 рублей – 0%, при превышении этого лимита – 1,5%.

В какие банки можно отправить быстрый платеж Сбербанка

Несмотря на то, что в системе быстрых платежей принимают участие 83 российских банка, Сбер в этом направлении сотрудничает далеко не со всеми компаниями.

1. Тинькофф. Выполнение операции в адрес карт этого банка для клиента Сбера обойдется в 1% от суммы, максимально можно отправить 50 000 рублей. Обратный перевод из Тинькофф в Сбербанка облагаться комиссией не будет, сумма — до 150 000 рублей;
2. Совкомбанк. Отправляя деньги на карты этого банка по номеру телефона, клиент Сбера заплатит 1%, максимальная сумма отправки — 50 000. Обратный перевод тоже стоит 1%, сумма — до 100 000 рублей;
3. СДМ Банк. Операция и туда, и обратно будет стоить клиентам банков 1% от суммы, перевести можно за раз до 150 000 рублей.

Услуга быстрый платеж Сбербанка относительно новая. Поэтому перечень партнерских банков будет постепенно увеличиваться. Отслеживайте актуальную информацию на сайте организации.

Зачем нужна система быстрых платежей и как её подключить
Благодаря QR-коду – картинке из черно-белых пикселей в небольшой рамке, чем-то похожей на билет или чек – делать перевод по СБП можно мгновенно, даже не зная координат получателя:

Мнение эксперта
Золотарева Мария Васильевна, эксперт по банковским продуктам

Если у вас несколько карт Сбербанка — можно выбрать приоритетную карту (куда будут зачисляться деньги при переводах по системе быстрых платежей). А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Отключаем уведомления через мобильное приложение

1. Запускаем приложение Сбербанк на вашем смартфоне;
2. В открывшемся окошке нам нужно кликнуть по своей аватарке, находящейся слева вверху;
3. Далее, нам нужно выбрать меню «Настройки»;
4. Под командой «Основные» выбираем «Уведомления от банка»;
5. В новом окошке выбираем нужную карту, кликнув по ней;
6. Далее, вы увидите страницу «Уведомления». На ней находится информация, какие уведомления у вас сейчас подключены. У меня сейчас подключены «бесплатные уведомления» (Про которые мало кто знает. Я бесплатный тариф подключил в самом банке, попросив об этом сотрудников банка). Нажимаем на данную вкладку;
7. У нас появляется всплывающее окно, где нам нужно выбрать «Отключить уведомления». У меня стоит «Подключить уведомления», так как я эту опцию давно отключил и подключил «Бесплатные уведомления». Переходим по вкладке;
8. Мы попали на страницу «Подключение уведомлений». Внизу находится зелёная кнопочка «отключить» (У меня стоит «Подключить»). На этой странице мы видим, что данная услуга стоит 60 рублей в месяц. Нажимаем на зелёную кнопку «Отключить», и отключаем эти оповещения.

Теперь Сбербанк больше не будет с вас брать плату за свои оповещения. По закону, подобные оповещения должны быть бесплатными. Но, у Сбербанка имеются свои хитрости!

Дивный новый «Мир» национальной платежной системы

История началась в 2014 году, когда возникла вероятность отключения России от Visa и MasterCard. Дальше разговоров и единичных прецедентов дело не ушло, но «на всякий случай» ЦБ решил создать НСПК — национальную систему платежных карт, чтобы в случае отключения переводов российские банки смогли продолжать работу.

Александр Смирнов Предприниматель и манимейкер, создатель этого сайта Прим. ред: так как я часто получаю и отправляю деньги, могу заверить, что не всегда переводы идут за минуту. Бывает, что они задерживаются на срок до 5 банковских дней, поэтому фишка мгновенных переводов в СБП меня очень сильно радует.

Формально СБП запущена в 2019 «для улучшения качества обслуживания и повышения конкуренции». Но полноценно заработавшей систему можно считать только в 2020, когда к ней присоединился крупнейший банк России — Сбер.

Суть проста: переводы осуществляются по номеру телефона, между всеми банками, подключенными к СБП. Лишь одно условие — оба участника должны подключить СБП в своем мобильном банке.

Чем выделяется СБП среди других банков и сервисов, через которые переводят деньги?

Переводы мгновенны, 24/7. На самом деле большинство переводов сейчас осуществляется за считанные минуты. Но бывают дни, когда банк перегружен или возникли какие-то проблемы — тогда перевод может «застрять» и придется общаться с техподдержкой. В СБП таких проблем нет.

Нет комиссии до 100 000 рублей в месяц

Важно уточнить — полная отмена комиссии была введена в 2020, как мера поддержки во время пандемии. Поэтому в дальнейшем есть шансы, что комиссия в некоторых банках будет

Но ЦБ даже тогда обещает следить, чтобы комиссии были минимальными.

Неважно, какой картой вы пользуйтесь. Visa, MasterCard, Мир или вообще виртуальная карта — перевод в СБП осуществляется напрямую на банковский счет. 

Нужен лишь номер телефона

Никакой иной информации не требуется. Единственное — вам желательно знать, в каком банке у получателя открыт счет, иначе будет выбран банк по умолчанию.

Нельзя автоматически отозвать перевод. Т. к. операция выполняется мгновенно, то вернуть свои деньги получится только с согласия получателя. Причем сама процедура может затянуться.

Как отключить СМС-банк в приложении Сбербанк Онлайн

Для своей карты я выключил платную услугу. Чтобы не быть голословным, покажу на скриншоте. В течении нескольких месяцев в истории по операциям нет платежа – 60 рублей за СМС-банк.

Отключите их и вы, если не нужны лишние растраты по карте Сбербанка. Самому сделать это можно только через мобильное приложение. Скачайте программу для телефона Android или для IOS (Айфон, Айпад).

1. Входим в приложение и выбираем кнопку профиля вверху.
2. Выбираем вкладку Настройки переносимся в Уведомления.
3. Находим в списке параметр с платными уведомлениями по СМС, за которые Сбербанк снимает 60 рублей в месяц, и отключаем их.

Подтвердите это действие и вернитесь в главное меню. Если платные сообщения банка отключены, вы должны видеть в разделе Уведомления – 0 (ноль) рублей в месяц, как на скриншоте выше. Если сомневаетесь в том, получилось ли у вас сделать это, напишите вопрос в разделе Связь с банком.